国海量化优选一年持有股票A,

🗣 SL提问: 国海量化优选一年持有股票A

✍️ Ai批改: 国海量化优选一年持有股票A是一只由国海富兰克林基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金，属于偏股型基金，采用量化投资策略，并设有一年持有期限制。以下是对该基金的详细介绍和分析：

1、基金基本信息
基金代码：需在基金公司官网或第三方平台查询（如016830）。
成立日期：2022年11月（具体以公告为准）。
基金类型：混合型（偏股型）。
风险等级：中高风险（R4）。
投资目标：通过量化模型选股，追求超越业绩比较基准的收益。
业绩比较基准：通常为中证800指数收益率×80%+中债综合指数收益率×20%。

2、核心特点
量化投资策略：
利用多因子模型（如价值、成长、动量等）筛选股票，减少人为情绪干扰。
可能结合大数据分析、机器学习等工具优化选股。
一年持有期：
投资者需持有至少一年方可赎回，期间不可随时卖出。
优势：避免短期频繁申赎，降低交易成本，提升长期收益概率。
不足：流动性受限，适合中长期资金配置。

3、投资范围和比例
股票资产：60%-95%（以量化优选股为主）。
债券、现金等：5%-40%，用于风险对冲或流动性管理。
行业配置：通常分散于多个行业，避免单一行业风险。

4、基金经理与团队
基金经理：需查询最新公告（如朱熠等量化背景的经理）。
团队支持：国海富兰克林的量化团队负责模型开发和策略迭代。

5、历史表现与风险
收益表现：
2023年市场震荡中，量化基金表现分化，需查看具体净值走势（如2023年收益率约X%）。
长期表现需观察成立以来的年化收益是否跑赢基准。
风险指标：
波动率可能高于纯债基金，但低于单一行业主题基金。
最大回撤需关注（如2023年回撤约Y%）。

6、费用结构
申购费：通常1.5%（第三方平台可能1折优惠）。
赎回费：持有期满一年后免赎回费，否则可能收取惩罚性费用。
管理费：1.5%/年，托管费0.25%/年。

7、适合的投资者
风险承受能力：能接受中等以上波动，投资期限≥1年。
投资需求：
希望分散个股风险，通过量化策略获取超额收益。
已有固收类资产，需配置权益类产品平衡组合。

8、注意事项
市场适应性：量化策略在震荡市或结构性行情中可能更有效，单边下跌市或风格切换剧烈时可能失效。
持有期限制：资金需确保一年内无需动用。
同类对比：可对比其他量化基金（如景顺长城量化、华泰柏瑞量化增强）的费用和业绩。

9、购买渠道
直销：国海富兰克林官网/APP。
代销：银行（如工行）、第三方平台（天天基金、蚂蚁财富）等。

建议：在投资前，详细阅读基金招募说明书，关注最新持仓报告，并结合自身风险偏好和资金规划决策。如需实时数据，可通过基金公司客服或金融数据平台（Wind、同花顺）查询。